Berinvestasi di Lingkungan yang Mudah Berubah

Berinvestasi di Lingkungan yang Mudah Berubah : Volatilitas yang baru-baru ini kita alami di pasar sangat meresahkan bagi beberapa investor. Sayangnya, para investor yang menekan tombol panik dan menjual mengakui kerugian besar dalam portofolio mereka hanya untuk beralih ke investasi yang dianggap sebagai tempat yang lebih aman untuk berinvestasi.

Faktanya adalah bahwa kita menginvestasikan uang rangkuman berita kita untuk mendapatkan tingkat pengembalian jangka panjang yang akan melebihi tingkat inflasi dan membantu kita mempertahankan daya beli kita. Secara historis, uang tunai telah menjadi tempat terburuk untuk berinvestasi dalam jangka panjang.

Kehilangan Modal Investasi di Pasar Volatile

Menurut Fidelity Investments, investor yang menjual 401(k) kepemilikan mereka saat pasar sedang ambruk antara Oktober 2017 dan Maret 2018, dan kemudian tetap berada di sela-sela, hanya melihat nilai akun mereka meningkat sekitar 2%, termasuk kontribusi, hingga Juni tahun 2019.

Ini dibandingkan dengan mereka yang menahan dan melihat saldo akun ringkasan berita bangkit kembali sekitar 50%. Selama periode volatilitas ekstrem, manajer kekayaan akan sering memberi tahu klien untuk tetap berinvestasi daripada menjual dan mengunci kerugian besar di pasar jungkat-jungkit.

Membangun kepercayaan pada strategi Anda adalah cara untuk menghindari kesalahan dengan membeli tinggi dan menjual rendah. Memiliki keyakinan mental untuk mengatakan pada diri sendiri bahwa Business Mentional Anda memiliki portofolio investasi berkualitas tinggi yang direncanakan dengan hati-hati akan sangat membantu untuk melewati hari-hari terberat dari volatilitas pasar.

Jika Anda tidak yakin tentang cara memilih investasi berkualitas tinggi, konsultasikan dengan manajer keuangan atau penasihat investasi terdaftar.

Pertanyaannya adalah; bagaimana Anda mencapai keadaan pikiran itu? Memang tidak mudah jika Anda adalah tipe orang yang cenderung perut buncit saat pasar turun. Kami uraikan beberapa langkah di bawah ini yang mungkin dapat meningkatkan tingkat kepercayaan diri Anda.

Menaklukkan Ketakutan akan Volatilitas

Satu langkah yang harus Anda ambil untuk menangani volatilitas dengan lebih baik adalah memastikan Anda memiliki cadangan uang tunai yang memadai untuk keadaan darurat keuangan yang mungkin timbul. Dengan cara ini Anda tidak bergantung pada portofolio Anda untuk pengeluaran tak terduga dan tingkat kecemasan Anda akan lebih rendah, mengetahui bahwa Anda tidak perlu menjual investasi Anda saat nilainya menurun.

Pastikan Anda memiliki campuran investasi yang sesuai dengan toleransi risiko dan kerangka waktu Anda. Ini dapat dicapai dengan mempertimbangkan bagaimana perasaan Anda ketika penurunan pasar di masa lalu telah terjadi. Penasihat manajemen kekayaan Anda harus dapat memberi Anda kuesioner pemikiran yang akan memberi Anda skor saat selesai.

Skor pada kuesioner akan memiliki alokasi aset yang sesuai yang dapat Anda gunakan untuk menentukan pembagian yang akan Anda miliki antara saham, obligasi, dan uang tunai.

Setelah alokasi Anda ditentukan, patuhi itu. Ini adalah praktik yang baik untuk mengalokasikan kembali aset Anda secara teratur untuk menjaga tingkat risiko Anda tetap sama. Ini berarti bahwa sebagian dari investasi dengan kinerja yang lebih baik akan dijual (jual tinggi) untuk dibeli untuk membeli saham yang belum berkinerja baik (beli rendah).

Cara lain untuk melakukan lindung nilai terhadap volatilitas bisa melalui penggunaan opsi. Dua strategi sederhana dapat diterapkan. Salah satunya adalah penjualan opsi panggilan tertutup terhadap posisi saham atau ETF yang mendasarinya.

Dalam strategi ini Anda (penjual opsi) mengumpulkan uang dari spekulan (pembeli opsi) sebagai imbalan atas kesepakatan untuk menjual saham Anda hanya jika mencapai harga tertentu (lebih tinggi dari harga yang diperdagangkan pada saat itu. transaksi).

Opsi harus mencapai target harga (strike price) dalam jangka waktu yang telah ditentukan (tanggal kedaluwarsa). Jika tidak, kontrak berakhir, Anda menyimpan uang yang dibayarkan dan bebas menjual lebih banyak opsi terhadap posisi saham itu.

Strategi lainnya adalah dengan membeli opsi put. Ini memberi Anda hak untuk menjual posisi Anda di saham atau ETF yang Anda miliki dengan harga yang telah ditentukan dalam jangka waktu yang telah ditentukan. Untuk hak istimewa ini Anda akan membayar uang (premi) kepada calon pembeli (penjual put option) dari saham Anda.

Strategi ini harus diterapkan dalam periode volatilitas rendah, karena biaya transaksi akan naik saat pasar mulai turun.

Beli Dengan Keyakinan

Katakanlah Anda telah memiliki saham yang telah dilakukan dengan baik dari waktu ke waktu. Saham tersebut memiliki sejarah peningkatan pendapatan, keuntungan dan kenaikan dividen. Sepertinya saham biasanya naik saat pasar naik, baru sekarang terjadi aksi jual besar-besaran di pasar, dan saham turun drastis karena kondisi pasar.

Mungkin sudah waktunya untuk mengerjakan beberapa pekerjaan rumah di perusahaan dan memastikan bahwa penurunan itu hanya karena pasar yang umumnya buruk. Jika ternyata itu masalahnya, mungkin sudah waktunya untuk membeli lebih banyak saham. Perusahaan-perusahaan besar sering kali melakukan penjualan di pasar yang menurun, hanya untuk mengalami peningkatan yang dramatis setelah penurunan pasar berakhir.

Bicaralah Dengan Tim Manajemen Kekayaan Anda

Anda juga harus berkonsultasi dengan manajer keuangan Anda ketika pasar sedang bergejolak. Profesional investasi berada dalam bisnis pemahaman tentang topi menyebabkan volatilitas pasar dan seringkali dapat memberikan beberapa wawasan. Sering kali profesional investasi Anda dapat membantu meredakan kecemasan Anda dan mengingatkan Anda akan komitmen Anda terhadap alokasi dan tujuan keuangan Anda.